Поиск

Как найти мошенника по номеру телефона

Статья УК РФ и ответственность за махинации с банковскими картами

За совершение незаконных махинаций с банковскими картами предусмотрена уголовная ответственность в соответствии с УК РФ. Причем в зависимости от ситуации, злоумышленника могут наказать за мошенничество с использованием электронных средств или же привлечь к ответственности за кражу (воровство).

Когда квалифицируется как кража, а когда как мошенничество?

При рассмотрении дел, связанных с обманом держателей банковских карт, особенно важно правильно квалифицировать такие преступления, так как от этого зависит наказание. При установлении кражи или мошенничества следует руководствоваться положениями Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 года № 48

При установлении кражи или мошенничества следует руководствоваться положениями Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 года № 48.

Так, согласно п.1 упомянутого нормативного акта под мошенничеством подразумевается ситуация, когда злоумышленник получает чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, вследствие чего пострадавшее лицо самостоятельно передает свое имущество или не препятствует его изъятию.

Ярким примером мошенничества является создание фишинговых сайтов, через которые пользователи по незнанию оплачивают фейковый товар или услугу, добровольно перечисляя деньги мошенникам.

За мошенничество с банковскими картами предусмотрена ответственность по ст. 159.3 УК РФ. В отношении преступника могут быть назначены следующие виды наказаний:

  • штраф до 120 000 рублей или в размере дохода до 12 месяцев;
  • либо обязательные работы до 360 часов;
  • либо исправительные работы до 12 месяцев;
  • либо ограничение свободы до 2 лет;
  • либо принудительные работы до 2 лет;
  • либо лишение свободы до 3 лет.

За кражу денег с использование электронных платежных средств предусмотрены следующие виды наказаний пп. г п. 3 ст. 158 УК РФ:

  • штраф от 100 000 до 500 000 рублей или доход, полученный за период 1-3 лет;
  • либо принудительные работы до 5 лет (с ограничением свободы или без);
  • либо лишение свободы до 6 лет с начислением штрафа до 80 000 рублей (или без него) и с ограничением свободы до 1,5 лет (либо без него).

С какого возврата устанавливается ответственность?

Согласно п. 1 ст. 20 УК РФ возраст, начиная с которого виновник может понести уголовную ответственность, составляет 16 лет.

Однако, если была совершена кража денежных средств с банковской карты, то уголовная ответственность устанавливается с 14 лет, согласно п.2 ст. 20 УК РФ.

Что грозит ребенку, и кто отвечает за него?

Лиц, не достигших возраста 16 лет (в случае кражи – 14 лет) не могут привлечь к уголовной ответственности. Однако такого ребенка могут поместить в колонию для несовершеннолетних.

Более того, отвечать за деяния несовершеннолетнего лица будут его официальные представители, то есть родители или опекуны. Им придется выплатить штраф и компенсировать ущерб, причиненный пострадавшей стороне.

Ответственность за неоконченный состав преступления

Неоконченный состав преступления может иметь одну из следующих форм:

  1. Приготовление к преступлению (сговор, поиск соучастников и т.д.) – в данном случае уголовная ответственность наступает только за приготовление к тяжкому или особо тяжкому преступлению (п. 2 ст. 30 УК РФ). Кража и мошенничество с банковскими картами к данной категории преступлений не относится. Таким образом, если злоумышленник лишь готовился присвоить чужие деньги, то к ответственности его не привлекут.
  2. Покушение на преступление (совершение умышленных действий, но не доведение злого умысла до конца) – в этом случае срок и размер наказания не будет превышать 3/4 максимального срока или штрафа, предусмотренного ст. 158 и 159.3 УК РФ.

Случай покушения на мошенничество объясним подробнее на примере:

Пример. Владельцу карты пришло СМС на телефон, привязанный к счету, о блокировке карты. Клиент банка сразу же обратился в отделение полиции. Во время написания заявления мошенник ему позвонил сам, якобы сообщить способе разблокировки карты. В течение разговора полицейские через систему распознавания локализации звонившего установили координаты мошенника. Одновременно с этим потенциальный потерпевший записывал разговор на диктофон.

Выехавшая на адрес следственно-оперативная группа задержала мошенника, голос которого позже идентифицировали по записи.

В данном случае преступнику грозит наказание по статье 159.3 УК РФ.

Виды

Банковские карты

Самый распространенный вид мошенничества на Авито. Схема простая — после публикации вами объявления о продаже чего угодно звонит человек, не торгуясь соглашается купить товар и предлагает перевести предоплату или всю сумму на карту.

Как вычислить мошенника в этом случае?

  • Добросовестный покупатель задаст множество вопросов о товаре и наверняка попросит дополнительные фотографии, чтобы не ошибиться при дистанционной покупке.
  • НИКОГДА нормальный покупатель не будет просить дату выпуска карты, три цифры на обороте — для перевода средств ДОСТАТОЧНО только номера самой карты и имя-отчество держателя плюс первая буква фамилии — да и то, чтобы просто не ошибиться в переводе.
  • НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ не ходите к банкомату и не выполняйте никаких действий с картой под диктовку человека на той стороне. Если вас настойчиво об этом просят, мотивируя это чем угодно — требованием бухгалтерии, процентами банка, невозможностью иначе перевести деньги — не верьте, так действуют только бандиты.
  • Не сообщайте НИКОМУ код, который приходит вам в СМС от лица банка. Зная его, мошенники подключаться к счету и снимут с него все деньги или опустошат кредитный лимит.

Совет. Если есть подозрение — отложите сообщение номера карты и пробейте в интернете номер телефона, с которого звонит человек. Возможно, он уже многократно «засветился».

Больше информации о мошенничестве с банковскими картами на авито вы найдете здесь.

Продажа несуществующего товара

Схема в этом случае распространенная и простая:

  1. Выставляется в продажу товар (любой — от дорогостоящего автомобиля до детской игрушки, мошенники не брезгуют ничем), цена которого заведомо ниже рыночной. Фотографии при этом воруются с других объявлений, с иностранных сайтов, просто копируются похожие картинки из поисковых систем.
  2. При звонке или попытке связаться через личные сообщения продавец оказывается в другом городе, он предлагает оплатить товар на карту.
  3. После получения суммы пропадает и отключает телефон.

Бесплатные товары

Распространенная схема «мелких» мошенников.Публикуется объявление о бесплатной передаче чего-либо — чаще всего детской одежды, игрушек, мебели. Желающему забрать вещь предлагают оплатить ее доставку — и только. После перевода денег мошенник перестает выходить на связь.

Суммы потерь в этом случае незначительны, но по одному объявлению мошенники могут собрать с людей неплохие деньги. Всегда обращайтесь в службу поддержки сайта, даже если потеря кажется смехотворной. Активные действия уберегут от потерь других людей.

Схемы, связанные с предоплатами

Здесь способ обмануть может быть сложнее. В продажу выставляется крайне соблазнительный товар по очень интересной цене (квартира, машина, редкая антикварная статуэтка).

Позвонив по указанному номеру, вы узнаете, что товар есть, цена такая, но у продавца просто жуткий ажиотаж на данный товар и множество звонков, но он готов отложить его ИМЕННО для вас и снять с продажи, если вы внесете небольшую предоплату. Скорее всего, ни переведенных денег, ни товара вы не увидите.

Так же действуют и фирмы — однодневки, предлагающие самую дешевую в городе установку окон, дверей, ремонт автомобилей. По вызову приезжает специалист, проводит замеры, выставляет счет. После оплаты счета фирма пропадает из Авито, телефон перестает отвечать, юридический адрес на документах оказывается недействительным.

Вещи ненадлежащего качества

Важно. По фотографиям бывает сложно оценить состояние товара,к тому же он может оказаться нерабочим, битым, старым, другой фирмы и модели.. Оплатив товар, не видя его, вы рискуете получить что-то, но совсем не то, на что рассчитывали:

Оплатив товар, не видя его, вы рискуете получить что-то, но совсем не то, на что рассчитывали:

  • купленный телефон окажется сломанным, заблокированным, ворованным;
  • вещь потертой, грязной, старой;
  • в полученной технике может не хватать важных деталей.

Не стоит покупать у частных продавцов дорогостоящую технику. В этом случае рискуете получить вещь, состояние которой вас не удовлетворит.

Продажа или аренда недвижимости

В этом случае существует несколько схем:

  • продажа несуществующей квартиры с просьбой внести предоплату;
  • предложение аренды на выгодных условиях;
  • продажа «базы» квартир по интересным ценам.

Здесь совет только один — никогда не переводите деньги, не видя квартиры и документов на нее.

Дешевые вещи под видом дорогих брендов

В этом случае винить вообще будет некого, кроме себя. Соблазнились сумкой CHANEL CAMERA за 10 тысяч рублей? Получили дерматиновую подделку с кривой надписью на боку.

Что делать, если попались «на удочку» мошенников?

Как пожаловаться на мошенничество? Если вы все же попались мошенникам — необходимо:

  • Написать в администрацию площадки Авито с подробным описанием ситуации.
  • Нажать кнопку «пожаловаться на объявление», с сообщением о причине.
  • Сделать копии всех переписок с мошенником, сохранить номера карт, паспортные данные, если их предоставляли.
  • Сохранить полученный товар, если он ненадлежащего качества или не тот, что был заявлен (нередко вместо техники мошенники отправляют мешки с песком, мусор). На почте попросить официальную опись товара, который пришел.
  • Написать заявление в полицию, приложив собранные документы.

Важно. Шанс, что преступников найдут, крайне мал, но он есть, поэтому данными действиями не стоит пренебрегать, даже если потеря кажется незначительной.

Что могут сделать мошенники, узнав номер мобильного телефона?

Самым распространённым способом мошенничества с помощью номера мобильного телефона остаётся звонок или сообщение якобы от сына, дочери или родственника с просьбой о помощи. Если раньше злоумышленники работали наугад, зачастую отправляя мужчинам SMS-сообщение с обращением «мама» или пытались получить деньги под предлогом опасности для ребёнка у людей, которые просто не имели детей.

Современные социальные сети принесли с собой возможность поиска друзей по номеру телефона. Схема проста: достаточно сохранить номер в телефонной книге мобильного устройства и страничка, привязанная к нему в той или иной социальной сети, будет продемонстрирована как рекомендованная. Таким образом мошенники узнают информацию о владельце страницы, в частности такую как состав семьи, наличие детей и материальное положение пользователя – ведь в профиле часто мелькают фотографии семейных праздников, отдыха, автомобиля и т.д. Попытки выманить деньги стали гораздо более осмысленными, ведь мошенники оказываются осведомлены об образе жизни потенциальной жертвы, которой будет уже гораздо сложнее распознать обман.

Если в подобном случае человек самостоятельно отдаёт деньги в руки преступников, то весьма логично, что существует большое количество схем, которые позволяют «зарабатывать»  с помощью более сложных алгоритмов, наиболее популярные из которых:

Обратите внимание! Подобная схема мошенничества может использовать вариант с предложением работы или ссылкой на потенциального покупателя с сайта объявлений, неизменно одно – ссылка подозрительного формата и просьба пройти по ней

  • SMS-сообщение «от банка» с просьбой подтвердить перевод, отправив в ответном сообщении четырёхзначный код. Передавая третьим лицам банковские данные или код подтверждения, пользователь фактически отдаёт деньги мошенникам.
  • Звонок «службы безопасности». По телефону владельцу банковской карты, назвав его по имени и отчеству, сообщают, что по его счёту замечена подозрительная активность, просят подтвердить правильность данных во избежание блокировки карты. Смысл такого звонка заключается в том, что человек отвечает на вопросы «да» или «нет», а мошенник на другом конце телефонной линии записывает ответы, которые затем можно будет использовать для неправомерного доступа к банковскому счёту, ведь большинство кредитных организаций допускают идентификацию по биометрическим параметрам, в том числе —  голосу.
  • Сообщение о выигрыше. В радостном SMS-сообщении говорится о том, что номер мобильного телефона выиграл приз – от телевизора до квартиры, а для того чтобы получить его, достаточно отправить подтверждение в ответном сообщении. Такой ответ может стоить доверчивому абоненту нескольких тысяч рублей.
  • Входящие платные звонки. Для списания крупной суммы со счёта мобильного телефона необязательно долго разговаривать с собеседником, напротив, мошеннический вызов зачастую длится несколько секунд, а затем прерывается.
  • Штрафы и налоги. Владельцу транспортного средства поступает вызов, «специалист» на другом конце телефонной линии предлагает оплатить штраф за превышение скорости или налог на автомобиль, дабы избежать проблем с профильными ведомствами. Для этого всего-то нужно назвать данные банковской карты, включая CVC-код с её обратной стороны, а затем сообщить одноразовый код, отправленный банком. Таким образом достаточно часто крадут небольшие суммы порядка 500-2000 рублей.

Эксперты обнаружили в Интернете множество сайтов, маскирующихся под ресурс «Госуслуги». С их помощью мошенники собирают данные и даже выманивают у россиян деньги под видом комиссий и несуществующих штрафов.

На фоне новостей о выплате пособий семьям с детьми в Интернете стали появляться фейковые сайты на эту тематику. Специалисты компании «СёрчИнформ» насчитали около 30 новых доменов только в зоне .ru, которые эксплуатируют тему выплат детям. Начальник отдела безопасности Алексей Дрозд перечислил вариации слов, вводящих в заблуждение: gosuslugi, gosuslugi-16, vyplaty, covid-vyplaty, posobie.

Существуют также «пустые» сайты: вероятно, для их наполнения мошенники украдут дизайн оригинального сайта.

Заместитель гендиректора Infosecurity a Softline Company Игорь Сергиенко отмечает, что мошеннические сайты используются для кражи персональных данных или логина и пароля для входа на официальный портал, другие задействованы в мошеннических схемах с выплатами. Например, жертве сообщают о том, что ей положена социальная выплата от государства, после чего предлагают ввести данные банковской карты и оплатить комиссию или налог.

Еще одну схему мошенничества на фейковых сайтах госуслуг обнаружили в Qrator Labs. Человек заходит на поддельный сайт госуслуг, вводит логин и пароль от личного кабинета и получает необходимые услуги, так как фейковый сайт перенаправляет его на официальный. Пользователь заносит сайт в закладки и продолжает пользоваться им, но в какой-то момент перенаправление убирается, а человеку сообщают, что у него есть, например, неоплаченный штраф, оплата которого переводится на счет мошенников.

Специалисты рекомендуют проверять название домена в сервисе whois, например, на портале регистратора Reg.ru. Сервис дает информацию о том, когда был зарегистрирован домен и кем. Также эксперты рекомендуют не переходить по ссылкам из писем и электронных сообщений, а вводить адрес вручную в строке браузера.

Накануне миллионы родителей в попытках оформить заявку на детское пособие «обвалили» сайты госуслуг и ПФР. На следующее утро после обращения Владимира Путина они ринулись в отделения Пенсионного фонда, наплевав на режим самоизоляции.

Напомним, 11 мая Владимир Путин подписал указ о поддержке семей с детьми. С 1 июня на каждого ребенка от 3 до 16 лет положена разовая выплата  10 тысяч рублей. Сервис для оформления выплаты запустили на портале госуслуг. Также оформить заявку можно через Пенсионный фонд, онлайн в личном кабинете или в отделении по месту жительства, пребывания или фактического проживания.

13 мая Владимир Путин раскритиковал работу министерств, потому что сайт госуслуг не справился с потоком желающих оформить заявку на получение пособия в 10 тысяч рублей. В Минкомсвязи сообщили, что нагрузка на портал госуслуг выросла в 10 раз и оказалась рекордной. А Михаил Мишустин заявил, что россияне за сутки подали более 2 млн заявок на данное детское пособие.

По материалам: «Коммерсантъ».

Мне понравился этот материал5

Спасибо за голос!

Новости СМИ2

Новости по теме

Борьба с коронавирусом

  • Звезды осудили жену Павла Прилучного за вынос сора из избы на просторы соцсетей

  • В Москве за сутки умерли 77 человек с диагнозом COVID-19

  • «Нельзя допустить срыва»: как Россия будет выходить из режима коронавирусных ограничений

  • «Мне карантин был необходим»: Успенская потеряла сознание от напряженной работы

Все новости по теме

Определение преступления

Мошенничеством в сфере компьютерной информации признаются действия, которые направлены на хищение чужой собственности или приобретение прав на владение чужим имуществом, путём блокировки, удаления, ввода или модификации компьютерной информации. Мошеннические действия могут быть совершены при любом вмешательстве в систему хранения или передачи информации.

Сюда можно отнести не только деньги и вещи, но и информацию, которая имеет особую важность и уникальность (например, идеи по созданию бизнеса). Злоумышленники могут завладеть ценными ресурсами при следующих обстоятельствах:

Злоумышленники могут завладеть ценными ресурсами при следующих обстоятельствах:

  1. Ввод личных данных.
  2. Удаление информации или алгоритмов без возможности восстановления.
  3. Внедрение в работу ПК дополнительных устройств для ввода и вывода данных.
  4. Изменение алгоритмов учётной политики, которая ограничивает или полностью закрывает доступ для законного юзера или группы лиц.
  5. Изменение данных, которые находятся на устройстве, ручными исправлениями.
  6. Внедрение вирусных программ.

Как противостоять телефонному мошенничеству?

Для предотвращения неправомерных по отношению к себе действий гражданам важно помнить о мерах предосторожности в телефонной безопасности, на которых постоянно акцентируют внимание специалисты по кибербезопасности

Что нужно делать при подозрительных звонках?

  • не поддаваться на провокации, требующие быстрого реагирования и не совершать необдуманные действия. Следует помнить, что сбить с толку и запутать жертву — главная задача злоумышленников;
  • в зависимости от сообщаемых обстоятельств следует перепроверить достоверность данных — позвонить в банк, мобильному оператору или членам семьи, если речь идет о них;
  • исключить возможность передачи злоумышленникам на проводе данных персональных данных, реквизитов банковских карт и пр.;
  • ни в коем случае не отправлять коды из SMS-сообщений, которые приходят на телефон от неизвестных номеров;
  • по возможности осуществить аудиозапись разговора с незнакомцем, сделать скриншот телефонного экрана для последующей передачи доказательств в правоохранительные органы.

В том случае, если гражданин все-таки стал жертвой мошеннических действий, следует обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление, в котором подробно описать суть инцидента. Данного рода правонарушения находятся в компетенции ведомства, занимающегося киберпреступностью (подразделение “К”).

Согласно Статье 159 УК РФ, телефонным мошенникам, завладевшим чужим имуществом, и чья вина докажется, будет грозить уголовная ответственность, степень которой зависит от размера нанесенного ущерба.

Какая предусмотрена ответственность

Довольно часто становится невозможным возбуждение уголовного дела по факту мошенничества (телефонного). Дело в том, что мошенники действуют очень хитро. Обычно они не озвучивают определенную сумму передачи денежных средств и не оказывают значительного давления на человека, которое побудит его к действию.

Зато аферисты действуют скрыто, используя манипуляции психологического уровня. Именно поэтому чаще всего жертвы принимают самостоятельное решение о передаче денег. А за такие действия ответственность несет сам человек.

Но, если со стороны мошенника были обнаружены определенные действия, тогда он несет ответственность по ст. 159 Уголовного Кодекса РФ. Если преступление было совершено одним лицом, то наказание предусматривает штрафные санкции, определенный срок исправительных работ или заключение под стражу до 2-х лет. При преступлении группой лиц ответственность предусматривает лишение свободы на срок до 10-ти лет.

Сумма штрафа и срок тюремного заключения зависит от масштабности мошенничества и суммы нанесенного ущерба. Поэтому конкретно сказать, какое наказание понесут мошенники невозможно. Судебный процесс осуществляется на индивидуальном уровне.

Получите ответ юриста за 5 минут

Куда жаловаться на мошенников?

Если у жильца есть доказательства фактов мошенничества в ЖКХ со стороны управляющей компании, то стоит подавать жалобу в:

  • Жилищную инспекцию субъекта РФ.
  • Роспотребнадзор.
  • Прокуратуру.

Однако, необходимо учесть, что Жилищная инспекция занимается оценкой качества работ. После проведённой проверки, эта инстанция имеет право обязать компанию устранить недочёты, но привлечь к уголовной ответственности за мошенничество она не может. Роспотребнадзор занимается защитой прав потребителей. А вот Прокуратура следит за выполнением законодательства. Поэтому по факту мошеннических действий нужно писать жалобу именно в Прокуратуру. Её работники могут инициировать возбуждение уголовного дела о мошенничестве.

Что делать, если был выявлен факт злодения?

Куда обращаться и подавать заявление?

Если человек стал жертвой обмана в сети, то для восстановления своих прав ему следует обратиться в госорганы, которые ловят мошенников в реальной жизни. Заявление, оформленное в письменном виде и в произвольной форме, необходимо направлять в специальный отдел МВД (отдел по работе с интернет — мошенниками). В компетенцию данного подразделения входят все дела, которые связаны с компьютерной информацией и данными.

Граждане, которые стали жертвами мошенников, должны направлять заявления в эту структуру по месту своего проживания.

Своевременная подача жалобы по месту проживания поспособствует быстрому расследованию дела.

Что указывать в документе?

При обращении к уполномоченному лицу в отделении полиции требуется сообщить все известные данные о факте произошедшего преступления, а также о предполагаемых виновниках.

В заявление кроме персональных данных необходимо указать:

  1. Сайт, на котором произошли мошеннические действия.
  2. Переписку со злоумышленниками.
  3. Информацию о данных пластиковой карты или электронного кошелька, с которых осуществлялись переводы денежных средств или хищения.
  4. Адрес электронной почты мошенника (номер телефона и другая важная информация, которая известна пострадавшему).
  • Скачать бланк заявления в полицию о мошенничестве
  • Скачать образец заявления в полицию о мошенничестве

Как обезопасить себя в дальнейшем?

Что делать, чтобы не попасться мошенникам:

  • Не вносите предоплат, если не уверены в том, что продавец на 100% добропорядочен.
  • Всегда проверяйте качество товара перед покупкой.
  • Не вносите денег, пока не увидите квартиру или машину в реальности, желательно со специалистом.
  • НИКОГДА не сообщайте потенциальным покупателям никаких данных по кредитке, кроме самого номера карты и своих имени и отчества.

Как не попасться на удочку мошенника при доставке? Имеются в виду случаи, если нужен конкретный товар и нет возможности приобрести его в своем городе.

  1. Запросить дополнительные фото товара в деталях, с приложением бумажки с телефоном продавца или любыми данными, которые позволят его идентифицировать.
  2. Проверить, когда зарегистрирован аккаунт на Авито, сколько у продавца завершенных объявлений. Мошенники действуют с новых аккаунтов в 90% случаев, так как по жалобам продавца их блокируют.
  3. Попросите отправить товар наложенным платежом (правда, чаще всего продавцы на это не идут, так как в этом случае уже у них нет никаких гарантий того, что посылку вы заберете).

5 популярных схем обмана

Удалённая работа

На почве безработицы данная схема весьма распространена. Иногда люди в поисках найти работу попадаются на удочку к мошенникам. Удалённая работа является молодой и развивающейся отраслью, поэтому обмануть неосведомлённого человека достаточно просто.

Существует масса вариантов для обмана, к ним можно отнести:

  • Поступает предложение о работе (например, написание текстов, создание картинок, монтажа видео), а после выполнения задания заказчик исчезает, не оплатив выполненную работу.
  • Поступает предложение о высокооплачиваемой работе, но изначально требуют внести страховой депозит. Очень распространен данный способ мошенничества в вакансиях по набору текстов. Обычно предлагают набирать тексты и вставлять фотографии. Страховой депозит просят внести для того, чтобы в случае невыполнения работы, заказчик мог перестраховаться и получить компенсацию.

    Однако после внесения денежных средств, как правило, все заказчики пропадают. Такая же ситуация происходит со сбором ручек в домашних условиях. Работодатель просит оплатить ручки, которые придут по почте, а после оплаты посылка не приходит.

  • Предложение о высоком заработке с минимальными временными затратами (например, размещать рекламу). После долгой работы вместо высокого дохода человек получает копейки.

Внимание: стоит проявлять бдительность! Не следует доверять работодателям, которые предлагают высокий уровень дохода при минимальном вложении труда. Не стоит вносить какие-либо денежные средства в непроверенный проект.

Финансовые пирамиды

Это особенные организации, предлагающие вложение средств и через некоторое время получение высокого уровня дохода. Достигается такой доход путём привлечения новых вкладчиков. Чем больше будут привлекаться новые участники, тем больше заработает инициатор процедуры. Самая известная компания на сегодня – это пирамида МММ.

На первый взгляд, кажется, что ничего плохого нет, если человек вкладывает мало, а получает много. Однако никому неизвестно, когда компания прекратит своё существование и приём взносов. Последние вкладчики могут потерять свой капитал. Заработать могут лишь те, кто подключился в начале проекта.

О пирамидах и других схемах финансового мошенничества мы подробно рассказывали тут.

Подмена домена

Одним из популярных способов мошенничества является подмен домена. Доменом называется адрес сайта. Подменивается адрес при помощи вируса, которым заражается операционная система ПК. Вводя адрес, человек может попасть на сайт-копию. После ввода данных на мобильный телефон придёт уведомление о необходимости подтверждения входа.

После отправки кода с мобильного телефона спишутся деньги. Более того, в данной ситуации злоумышленники получают не только денежные средства, но и личную информацию пользователя.

Сообщество по борьбе с вирусами

Есть такие программные разработчики, которые создают вирус, заражают компьютер, а потом просят деньги для разблокировки устройства. При этом компьютер «заражается» вирусом и полностью блокируется, пока злоумышленникам не будут выплачены деньги.

Преступление считается завершённым, если злоумышленники завладели чужими ценностями (уникальной информацией, денежными средствами и т.д.) или получили право на их использование. Если человек стал жертвой мошенничества, ему необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением.

Чтобы обезопасить себя и своих близких от действий злоумышленников, советуем ознакомиться с разделом, посвященным различным схемам мошенничества, а также с конкретно такими видами, как мошенничество в сферах страхования, кредитования и предпринимательской деятельности, корпоративном и с участием юридического лица.

После того, как преступник будет пойман, ему может грозить как административная, так и уголовная ответственность. Чтобы не попасться на удочку к злоумышленникам, не нужно переходить по подозрительным ссылкам, отвечать на странные смс сообщения и т.д.

Что делать, если банк отказал незаконно?

Если у клиента есть точная уверенность в том, что банк незаконно отказал в возврате денег, украденных с карты мошенниками, то эффективным способом воздействия будет подача искового заявления в суд.

Споры, в которых сторонами являются физическое лицо (клиент) и организация (банк), относятся к сфере компетенции судов общей юрисдикции. Причем иск следует подавать по месту нахождения юридического лица или его филиала (п. 2 ст. 29 ГПК РФ).

Общие требования, предъявляемые к содержанию искового заявления, обозначены в ст. 131 ГПК РФ. Оно должно включать в себя следующую информацию:

  • сведения об истце и ответчике;
  • суть возникшего спора – в данном разделе нужно расписать при каких обстоятельствах пропали деньги с карты, упомянуть заявление, направленное в банк и т.д.;
  • основания предъявления требований банку (должны быть обоснованы);
  • общая цена иска (сумма, возврат которой должен произвести банк, а также сюда можно включить иные расходы, понесенные истцом при подготовке к судебному разбирательству);
  • сведения о соблюдении досудебного порядка урегулирования проблемы;
  • список приложений.

К исковому заявлению должны быть приложены бумаги согласно перечню, приведенному в ст. 132 ГПК РФ, а именно:

  • квитанция об уплате госпошлины;
  • доверенность на человека, представляющего интересы (по необходимости);
  • копия заявления о возврате денег, украденных мошенниками;
  • бумаги, доказывающие правомерность требований истца;
  • документы, подтверждающие факт того, что сведения, касающиеся подготовки дела к судебному разбирательству, направлены всем участникам процесса.

При подаче иска против банка заявителю придется заплатить госпошлину. Ее размер устанавливается налоговым законодательством. В соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 333.19 НК РФ при подаче иска имущественного характера, не требующего оценки, размер госпошлины для граждан составляет 300 рублей.

Согласно положениям ст. 154 ГПК РФ, срок рассмотрения гражданских дел может составить до 2 месяцев, исчисляемых с момента подачи заявления.

Состав преступления: мошенничество

  • Объектом данного преступления являются отношения собственности, иными словами, имущество либо же право на него, принадлежащее кому-либо.
  • Предметом мошенничества может выступать как имущество, так и право на него. Если с имуществом все более-менее понятно, то как можно похитить право? Примером может послужить ситуация с получением выплат по страховому полису, например, в случае ДТП. Лица, заранее договорившись, инсценируют ДТП, после чего обращаются в страховую компанию, чтобы получить выплаты по страховке, хотя не имели на то права.
  • Объективная сторона выражается в похищении права на имущество или непосредственно чу­жого имущества с помощью злоупотребления доверием или обмана.
  • При этом мотив совершения преступления является корыстным, направленным на получение личной выгоды.
  • Субъект данного преступления общий, к нему не предъявляется специальных требований, достаточно, чтобы это было физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.
  • Субъективная сторона данного вида хищения характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. При этом выделяется два момента умысла – волевой и интеллектуальный.
  • Интеллектуальный момент умысла состоит в том, что виновный осознает, что его действия противоправны, направлены на завладение чужим имуществом или правом на него и причинят определенный ущерб его собственнику.
  • Волевой момент умысла заключается в жела­нии лица, совершающего хищение, наступления этих последствий.
  • Корыстная цель выражается в желании преступника заполучить имущество потерпевшего в свою собственность с целью наживы, выгоды. Если отсутствует корыстная цель – не может быть и хищения.

Больше информации об объективной и субъективной сторонах в составе преступления «мошенничество» и других аспектах вы найдете в отдельной статье.

Наши эксперты подготовили ряд статей, которые помогут разобраться в юридических аспектах данного злодеяния, в том числе о мелком мошенничестве, о мошенничестве в крупном и особо крупном размере, а также о моменте и месте окончания преступления и о сроках исковой давности.

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий