Поиск

Банкам разрешили блокировать карты граждан для борьбы с мошенниками

Алгоритм действий, если перевел мошенникам деньги

Намного проще вернуть украденные средства, если мошенники незаконно получили доступ к вашим счетам и перевели их. В случае добровольных переводов ситуация усложняется. Но не сдавайтесь – есть случаи, когда потерпевшая сторона проявила активность, и вернула свои деньги с возмещением морального ущерба.

Припугните мошенника

Не все лохотронщики в интернете – заядлые бандиты и хакеры. Иногда это просто отчаявшийся человек, который пошел на крайние меры. Против такого мошенника могут помочь простые угрозы.

Сообщите, что вы не намерены закрывать глаза на его преступление. И обратитесь в правоохранительные органы. Напомните, что за мошенничество его ждет реальный срок. Предложите вернуть деньги на карту сбербанка, если перевел на электронный кошелек – пусть возвращает туда. При возврате средств вы отзовете свое заявление.

Самое главное не верьте его словам, если он пообещает вернуть деньги через пару дней. В вашем случае нельзя ничего ждать, так что параллельно занимайте описанными ниже действиями. Когда вернет, вы сможете быстро отменить все действия или все же продолжить наказывать его. Ведь не вы, так кто-то другой переведет свои деньги мошенникам на карту.

Обратитесь в банк

Вам нужно обратиться в тот банк, который перевел деньги мошенникам. К примеру, сбербанк или ВТБ. Сразу звоните на горячую линию, объясните ситуацию.

Составьте заявление об отмене перевода и восстановление баланса. В качестве основания пропишите «обман гражданина». Выполнить данные действия нужно не позже суток после перевода средств.

Иногда этот срок ограничен 60 минутами!

Напишите письменное ходатайство в банк. Обязательно поставьте отметку о регистрации обращения. У банка будет месяц на обработку заявления.

Некоторые банки идут на встречу жертве, и, если мошенник еще не вывел деньги со счета, они возвращают их обратно.

В Уставе банковских организаций обычно прописаны следующие варианты действий:

  1. Обязать владельца счета вернуть деньги.
  2. Дождаться судебное постановление и по нему отменить транзакцию.

Не забывайте, что возможности сотрудников банка ограничены. Не вымещайте на них злость, ведь источник ваших проблем не они, а интернет мошенники.

Обратитесь в полицию

После банка нужно идти в МВД. Обязательно захватите с копию документов, которые подтверждают ваше обращение в банк. Данную информацию прикрепят к делу.

Напишите заявление, и дайте как можно больше информации о преступнике:

  • копия переписки, где вы обсуждали оплату, передачу товара или оказание услуг (выписка смс-сообщений, распечатка e-mail писем или скрины из социальных сетей, мессенджеров);
  • ссылка на аккаунт мошенника в интернете, через который он с вами общался;
  • номер сим-карты;
  • чеки с переводом средств;
  • профили продавца на других сервисах (к примеру, авито);
  • другая информация, которая может помочь следствию.

Для помощи следствию можно попробовать найти других пострадавших от рук мошенника. Старайтесь найти как можно больше жертв, чтобы подать коллективный иск. От такого уже сложно отмахнуться.

Подайте иск в суд

Вернуть деньги, если перевел на счет мошенника, можно только при наличии ФИО и другой информации о владельце счета. Так вы сможете попросить добровольно вернуть средства, чтобы избежать последствий. Зачастую в такой ситуации обманщик возвращает деньги. Если деньги возвращать отказывается, нужно составлять иск.

Вы сможете вернуть деньги, если в суде докажут вину мошенника.

Вам нужно подать заявление по месту проживания ответчика или по месту совершения преступления.

В самом документе нужно указать:

  1. Копию обращения в банк, чтобы они отменили транзакции по счету.
  2. Предоставить переписку с мошенником, где отчетливо видно, как он выманивает у вас деньги.
  3. Копии чеков или выписок со счета, что подтвердит совершенный платеж.
  4. Если обвиняемый выходил на связь после ваших просьб вернуть деньги, приложите копию и этой переписки.

Предмет иска – незаконное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Если продавец обещал товар или услугу по оговоренной цене, но после оплаты ничего не предоставил, он должен перевести деньги обратно.

Будьте готовы, что судопроизводство займет много времени. Но чаще всего результат будет в вашу пользу. Вы сможете вернуть потраченные деньги, а также восстановить справедливость.

Поможет ли страховка карты

Страховка карты – способ защитить деньги от аферистов и быстро вернуть их, если держателю пришлось столкнуться с финансовыми преступниками. Это случай, когда возврат денег возможен в кратчайшие сроки: спустя 4-7 дней после снятия со счета карточки.

В каких случаях поможет страховка:

  1. Если кража подходит под указанный в полисе страховой случай.
  2. Если клиент не забыл активировать купленный ранее полис.
  3. Когда сумма ущерба не превышает размер украденных денег. При снятии денежных средств сверх лимита, прописанного в полисе, страховая компания вернет только максимально возможную сумму (по условиям договора). Остаток средств клиент может попробовать возместить через банк или полицию.

Наличие полиса, который защищает счет от противоправных действий третьих лиц, увеличивает шансы получить деньги и ускоряет процесс их возврата. Но даже страховка не является 100% гарантией того, что обманутый клиент может вернуть свои деньги.

Заблокировать карту мошенникам возможно, но держатели должны иметь в виду следующие моменты:

  1. Блокировка осуществляется по инициативе банка или полиции. Эмитент выступает в роли исполнителя операции.
  2. Клиент не вправе требовать заблокировать карту мошенникам или пытаться сделать это самостоятельно, тем более с помощью интернет-сервисов.
  3. Не стоит переходить по ссылкам, предлагающим узнать ФИО владельца или блокировку счетов третьих лиц: это очередной «развод».
  4. Возврат украденных средств можно осуществить в страховой компании, через банк или после обращения в полицию. Нет 100% гарантии, что деньги будут возвращены: решение принимает финансовая организация или страховщик.

Если эта информация показалась вам интересной, поделитесь сведениями с помощью репоста и не забудьте поставить лайк. Возможно, вас заинтересует статья о новом виде мошенничества с банковскими картами. Посмотреть информацию можно здесь.

Блокировка банковской карты — это запрет на проведение любых операций. Она может быть временной и постоянной (постановка в стоп-лист). Карта может быть заблокирована по инициативе банка, владельца, а также третьих лиц. Последняя ситуация возможна, но правомерна только в исключительных случаях.

Как вычислить брокера мошенника

Среди брокеров есть множество недобросовестных компаний. Некоторые даже создаются специально, чтобы обмануть своих клиентов, собрать деньги и не выплачивать им капитал. Брокеры-мошенники, как правило, не имеют лицензии. Такие ресурсы появились совсем недавно, у них нет ни истории, ни репутации.

Если брокер просит вас перевести средства на свою личную карту или электронный кошелек, ни в коем случае не делайте этого. Во-первых, компания откровенно мошенническая. Во-вторых, ни полиция, ни банк в таком случае не помогут вам вернуть деньги.

Как давно компания на рынке

Начиная свое сотрудничество с той или иной организацией, нужно тщательно проверить этот проект. Первый этап проверки – история компании. Проверьте, как давно данный ресурс на рынке, обязательно поинтересуйтесь мнением лидеров трейдинга. Чем дольше брокер предоставляет свои услуги, тем больше шансов, что это не мошенник.

Где зарегистрирована брокерская компания и кем регулируется

Все брокеры говорят о своей лицензированности. Но верить на слово, конечно, нельзя, и нужно тщательно исследовать этот вопрос. Итак, организация должна быть одобрена Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной организацией.

Торговые условия и список всех возможных комиссий

Каждый трейдер должен внимательно ознакомиться с торговыми условиями, которые прописаны в договоре. Вы можете встретить условия, которые затруднят или вовсе сделают невозможным вывод средств. Это говорит о том, что брокер – мошенник.

С какими платежными системами работает торговая площадка

Торговая площадка работает с несколькими платежными системами, включая Qiwi, Webmoney и другие. Но надежнее всего пользоваться системами VISA и MasterCard, так как при внесении средств с помощью электронных платежных сервисов деньги невозможно будет вернуть, если вы сотрудничали с мошенником.

Репутацию брокера обязательно нужно внимательно изучить. Во-первых, вы можете спросить мнения людей, которые уже не первый год работают на бирже. Обязательно нужно почитать отзывы. Но учтите, что в интернете очень много проплаченных рекомендаций. Среди них встречаются как положительные, так и отрицательные (например, по заказу от конкурента).

Научитесь вычислять настоящие отзывы: живые мнения от реальных людей сразу узнаваемы и сильно отличаются от проплаченных «поэм».

Типичная схема работы кидал

Как вы уже поняли, существуют определенные признаки, указывающие на мошенника. Среди таких признаков и действий:

  1. Регистрация в оффшорной зоне.
  2. Отсутствие нормальной истории компании, с репутацией и отзывами.
  3. Непонятные условия в публичной оферте.
  4. В договоре есть условия, которые могут затруднить вывод денег.
  5. На словах слишком заманчивые условия по получению дохода, бесплатные дополнительные услуги или бонусы.
  6. Высокая комиссия и большие спреды.
  7. Предложения, касающиеся самостоятельной торговли по ложным сигналам.
  8. Приглашения на тренинги, а также предложения по трудоустройству.

Как вернуть украденные с карты деньги: основные действия

Если злоумышленники воспользовались подходящей ситуацией и выкрали банковскую карту у ее владельца, последнему необходимо выполнить следующие действия:
1. В течение суток после случившегося уведомить банк-эмитент, выдавший карту, позвонив по телефону, направив письмо на электронную почту или по возможности посетить лично отделение банка. 
2. Также, в течение суток с момента получения информации о краже, написать заявление в полицию. 
По факту заявления о спорном снятии наличных средств банковская организация должна провести расследование, в рамках которого устанавливается место и время мошеннической операции.

4. В случае отказа банком вернуть украденные средства, и проведенное расследование не дало результатов, владельцу карты можно смело подавать в суд исковое заявление. Для получения положительного судебного решения картодержателю необходимо предоставить доказательства своей непричастности к несанкционированной транзакции и документально подтвердить факт своевременного обращения в банк с требованием блокировки карты.
Чаще всего на практике, судебный иск основывается на утверждении факта о предоставлении банком некачественной и небезопасной услуги, в частности, не полноценном информировании клиента о возможных мошеннических действиях со стороны (ст. 7 и 14 закона «О защите прав потребителей»). Суды по большей части встают на сторону потерпевшего лица, если речь идет о зарплатных банковских картах, выданных на предприятии.
Несомненно, стоит отметить, что не все банковские организации готовы легко расстаться с денежными средствами, которые необходимо вернуть клиенту. Главной причиной для отказа в возврате средств может стать несвоевременная блокировка карты.

Шанс очень быстро вернуть украденные денежные средства есть:

  • у клиентов банка, носящих статус VIP; 
  • у клиентов, у которых сумма украденных средств на карте существенно ниже возможных судебных издержек; 
  • у клиентов, транзакция по снятию наличных средств с украденной карты которых проводилась за рубежом, а владелец карты в этот момент находился на территории РФ. 

Какой самый эффективный способ возврата

Самый действенный способ вернуть заработанное на бирже – чарджбэк. Ваш платеж должен быть аннулирован, что предусмотрено правилами международных платежных систем. При этом доказательство своей правоты полностью ложится на брокера, а вот правила возврата средств определяет местный банк.

Клиент обращается в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указывают суммы и даты совершения платежей. Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчетного счета компании. В дальнейшем информация о мошеннике будет занесена в базы данных платежных систем VISA или MasterCard.

Как не попасться на обман?

Быть уверенным на 100 % в том, что удастся избежать мошенничества с личной картой, вряд ли возможно. Но вполне реально снизить риск переводов своих «кровных» мошенникам, соблюдая эти рекомендации:

  1. Избегайте покупок и иных операций в сомнительных, малоизвестных онлайн -магазинах.
  2. Не вносите аванс без необходимого подтверждения посредством цифровой комбинации.
  3. Не соблазняйтесь на предполагаемые выигрыши, предлагаемые организаторами сомнительных онлайн – лотерей.
  4. Старайтесь обеспечить максимальную секретность операций в людных местах.
  5. Не носите пин-код в кошельке, тем более не записывайте его на пластиковой карте, словом, обеспечьте максимальную конфиденциальность своей собственной банковской тайны.

Популярные вопросы по теме этой статьи:

Как заблокировать карту по телефону?

Если у вас карта Сбербанка, необходимо быстро звонить по телефону горячей линии Сбербанка 8 800 555 5550, чтобы заблокировать карту. Звонок бесплатный.

Как заблокировать карту по смс?

Другой быстрый способ заблокировать карту Сбербанка — по смс. На номер 900 отошлите сообщение: БЛОКИРОВКА 1234 03, где 1234 — это последние 4 цифры номера карты, а «03»- причина блокировки. 

Как отменить перевод денег с карты?

Отменить перевод с карты Сбербанка или другого банка по телефону горячей линии или по смс нельзя, поэтому нужно быстро заблокировать ее, и далее выяснять обстоятельства.Единственный способ отменить перевод с карты Сбербанка через личный кабинет «Сбербанк Онлайн». Выполните вход в него, выберите справа «История операций», откройте последнюю. Если у нее статус «в процессе», кликните на него и выберите «отменить». Иногда перевод задерживается и такая отмена становится возможной. 

Что делать, если отправил деньги мошенникам?

  1. Срочно заблокировать карту по телефону или смс.
  2. Обратиться в банк с заявлением о проверке последней транзакции и ее отмене.
  3. Заказать перевыпуск карты, так как данные могли сохраниться в системе. 

Как вернуть деньги?

Если операция уже «прошла» вернуть деньги будет крайне сложно, так как банк не несет ответственности за транзакции, совершаемые самим клиентом. Если вы сами перевели деньги мошенникам, постарайтесь максимально быстро заблокировать карту, возможно, операция не успеет «пройти».

Если деньги списались с карты без вашего участия, заблокируйте ее и обратитесь в банк. Необходимо инициировать разбирательство. В таком случае можно рассчитывать на то, что банк вернет украденные деньги. 

  • На что имеют право коллекторы по закону
  • Инструкция, как открыть расчетный счет в банке «Открытие»
  • У каких банков скоро могут отозвать лицензию?
  • Как подключить бонусы «Спасибо» от Сбербанка: 3 быстрых способа
  • Если у банка отозвали лицензию, как платить кредит?
  • Как пополнить счет Лайф банковской картой?
  • Россельхозбанк Интернет-банк: порядок регистрации онлайн
  • Как выполнить перевод с карты Сбербанка на карту Почта Банк?
  • Как получить беспроцентный кредит?

Как вернуть деньги на карту сбербанка, если перевел мошеннику

Все зависит от времени. Если перевел деньги и сразу же понял, что это обман, можно попробовать отменить перевод денег. Подходит для ситуаций, когда оплата проходила через Сбербанк.Онлайн.

  1. Войдите в личный кабинет.
  2. Зайдите в раздел совершенных операций.
  3. Посмотрите статус платежа мошеннику.
  4. Если стоит статус «в работе», значит, у вас есть шанс вернуть переведенные деньги.
  5. Нажмите на платеж, отмените и подтвердите свои действия.

При правильных действиях вы увидите рядом с этой транзакцией статус «отозвано». Значит, скоро деньги вернутся на ваш счет.

Совсем другое дело, если операция уже выполнена и нет возможности отменить. Придется обращаться в поддержку банка, чтобы решить проблему через них. В вопросах возврата денег главное – скорость. Нужно действовать быстро.

  1. Сразу позвоните в банк по экстренному телефону 8-800- 555-55-50. Сообщите о произошедшей ситуации, назовите дату и время, когда отправили деньги на карту мошенника.
  2. Напишите письменное заявление, и отнесите его в ближайшее банковское отделение. Максимальный срок – сутки после списания. После истечения этого времени аннулировать перевод уже не получится.

Банк может отменить перевод средств, если мошенники получили доступ к карте обманным путем. Но если перевел на карту мошенника деньги добровольно, сделать уже практически ничего нельзя. Вопрос решается через полицию и суд.

Проблема в том, что вы самостоятельно вводили Pin-код из смс, а значит отдавали отчет своим действия. Сбербанк не может самостоятельно наказывать картодержателей без доказательств. А их может предоставить только правоохранительные органы через суд. После этого вы сможете вернуть свои деньги.

Как вернуть деньги?

В банке пострадавшая заполнила бланк заявления, указав, какие именно операции она не совершала, и потребовала вернуть ей украденные деньги. Однако для этого ей надлежало перечислить, какие именно транзакции она считает неправомерными. Взяв выписку со своего счета, наша героиня обнаружила, что часть денег была списана несколькими транзакциями, причем в английских фунтах стерлингов. Стоит отметить, что эти операции были совершены именно в тот момент, когда она находилась за границей, и составили основную сумму украденных средств.

Напомню, что к карте не была подключена услуга SMS оповещения, и поэтому об этих махинациях пострадавшая просто не могла знать.

Как нам объяснили, держатель карты вправе оспорить транзакции, которых он не совершал. В таком случае по заявлению клиента банк самостоятельно проводит расследование и в случае, если транзакция была совершена с нарушениями, возвращает деньги на счет клиента.

Однако для этого необходимо доказать свою непричастность или указать на явные нарушения, допущенные банком, при перечислении денежных средств. К примеру, запрос баланса по карте необходимо произвести через банкомат иностранного государства.  

В нашем случае ничего подозрительного в оспариваемых транзакциях банк не увидел (несмотря на то, что списания проводились в фунтах стерлингов), и через 2 недели последовал ответ. В нем банк, сославшись на пункт правил предоставления и использования банковских карт, где сообщается о том, что за все операции, произведенные по карте, клиент несет личную ответственность, отказался удовлетворить претензию.

Поскольку сумма немаленькая, наша героиня решила еще раз попытать счастья и подала повторное заявление, где в подробностях описала собственные действия в период кражи и приложила доказательство того, что в конкретный период времени находилась за пределами России, а также Великобритании. В качестве доказательств в банке приняли копию паспорта с отметками о пересечении границы и копии билетов туда и обратно. И уже на основании этого заявления, банк решил все же вернуть деньги, но только частично и только те, что были украдены до ее возвращения на родину.

«Если в течение положенного времени банк-эквайр не опротестовывает операцию, деньги будут возращены клиенту», — поясняет эксперт. «Если же эквайр отказывается признать транзакцию мошеннической или ошибочной, банк и клиент имеют право провести повторное опротестование, предоставив дополнительные подтверждающие документы. Если второй раз все прошло успешно, ранее «замороженные» средства перечисляются клиенту. В противном случае банк-эмитент получает предарбитражное уведомление».

По счастливой случайности моя знакомая оказалась редким везунчиком, ведь обычно банк советует пострадавшим обращаться в правоохранительные органы или в суд. Однако, как оказалось, в этом случае шансы вернуть свои кровно заработанные увеличиваются.

Вопросы читателей

Ниже подготовлены ответы на вопросы, наиболее часто задаваемые нашим экспертам.

Вопросы эксперту

Что могут сделать мошенники, зная номер карты? Могут ли снять деньги по номеру карты?

Снять деньги с карты при наличии одного лишь номера не получится. Однако мошенники, реализующие фейковые товары в интернете, могут использовать номер карты для приема оплаты от обманутых покупателей. После чего звонить держателям карты и сообщать об ошибочном переводе средства.

Как найти мошенника по номеру карты и наказать его?

Сделать это самостоятельно не получится, так как такая информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению. В этом случае лучше обратиться в полицию. У них есть полномочия на запрос в банке таких сведений.

Грозит ли ответственность за использование средств с найденной чужой карты?

Да, в этом случае лицо, нашедшее такую карту, может понести уголовную ответственность по ст. 159.3 УК РФ.

Что предпринять в случае мошенничества через сайт Авито?

Если вы назвали человеку, желающему «купить» ваш товар, данные своей карты, то ее следует срочно заблокировать.

Также рекомендую собрать как можно больше доказательств и обратиться в правоохранительные органы.

Могут ли мошенники снять деньги без пин-кода и как?

Через банкомат или отделение банка однозначно нет, так как там нужно будет ввести пин-код. Но перевести деньги без ввода пин-кода можно через интернет-банк. Однако в этом случае для завершения операции потребуется код из СМС.

Таким образом, существует достаточно много схем, как мошенники снимают (воруют) с банковских карт пользователей

Однако избежать эти хитрые уловки не так уж и сложно, если знать и применять основные меры предосторожности

Как не стать жертвой?

Как говорилось ранее, наша героиня не подозревала о том, что ее деньги могут кому-то понадобиться, и поэтому не пользовалась даже элементарными средствами защиты. Следовательно, данные по ее карте могли стать достоянием мошенников каким угодно способом. Приведем лишь наиболее распространенные.

БанкоматК примеру, установленный в каком-то магазине банкомат мог быть контролируемым мошенниками и содержать дополнительные устройства — так называемые физические скиммеры, посредством которых мошенники считывают информацию по карте. В связи с этим специалисты рекомендуют использовать банкоматы, установленные в безопасных местах: в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах. Как правило, мошенники не рискуют там охотиться. Но, несмотря на официальность учреждения, все-таки необходимо осмотреть место и убедиться в отсутствии дополнительных устройств рядом с банкоматом или на нем, а также проверить наличие камеры слежения.

При использовании банкоматов смело просите людей, которые стоят близко к Вам, отойти на безопасное расстояние, а также прикрывайте клавиатуру рукой. Ведь никто не знает, какими уловками будут пользоваться злодеи для того, чтобы получить максимум информации о карте своей жертвы.

МагазиныВозможно, что утечка данных могла произойти по вине кассиров-продавцов в магазине или официантов в ресторане. Если возникла такая ситуация, что при себе не оказалось необходимой суммы наличными, старайтесь все время держать свою карту в поле зрения.

ИнтернетВ настоящее время одним из самых распространенных способов получения необходимой информации является Интернет. Вполне возможно, что данные могли достаться мошенникам, когда наша героиня рассчитывалась за товары через всемирную сеть. Поэтому в банках советуют — при наличии возможности — использовать реквизиты карты одноразового использования для осуществления оплаты товаров или услуг онлайн. Кроме того, при оформлении заказов по телефону, факсу или Интернету следует хранить в тайне PIN-код, а также избегать услуг не вызывающих доверия магазинов.

Порядок действия при мошенничестве с картами

Если мошенники сняли денежные средства с карты, рекомендуется следовать инструкции:

  1. Заблокировать платежное средство. Блокировка позволит уберечь оставшиеся деньги, в том числе на остальных картах, вкладах и сберегательных счетах, а также закроет доступ аферистам к возможным действиям с карточкой. Выбор способа блокировки – прерогатива держателя. Как заблокировать карту Сбербанка можно узнать здесь.
  2. Обратиться с заявлением о перевыпуске. Чтобы продолжать пользоваться счетом карты, с которой мошенники сняли (или пытались получить) деньги, следует оформить перевыпуск. Необязательно приходить в офис: в Сбербанке допускается перевыпускать карточку в онлайн-банке и по телефону службы поддержки.
  3. Написать претензию в банк. В заявлении следует указать подробности случившегося: когда, где, во сколько и при каких обстоятельствах произошло мошенничество со счетом карточки. Требуется подробно описать, в чем заключалась суть аферы. Подробное описание позволит специалистам банка разобраться в проблеме и, возможно, вернуть деньги клиенту. Например, преступники хотели перевести деньги за товар на карточку и попросили номер и код на обратной стороне, а после чего с карты списали средства. В ходе рассмотрение вопроса банк может принять решение о том, можно ли заблокировать счет аферистов.
  4. Обратиться в полицию. О фактах несанкционированного снятия денег требуется уведомлять не только эмитента в лице банка. Сотрудники правоохранительных органов обязаны зарегистрировать заявление о краже денег с банковской карточки и заняться рассмотрением финансового преступления. Они могут выступить с инициативой в банк: заблокировать доступ мошенникам.

Рассмотрение вопроса

Банк и полиция занимаются рассмотрением дела о хищении денег параллельно. Возврат денег на карту возможен как со стороны финансовой организации, если эмитент примет решение в пользу клиента, так и через органы правопорядка.

Если полиции удается найти мошенников «с поличным», держатель карты может рассчитывать на возврат средств по закону после судебного разбирательства. Заявление в банке рассматривается не более 30 дней. Срок поиска мошенников в полиции может затянуться на несколько лет.

Рассмотрением дела о блокировке может заниматься полиция и банк. Эмитент в таком случае всегда выступает исполнителем, но может быть и инициатором процесса блокировки. Если претензия о хищении денежных средств была рассмотрена в пользу обманутого вкладчика, банк может принять решение о блокировке карты аферистов. С заблокированной картой преступники не смогут продолжать противоправные деяния. Восстановление доступа к услугам в случае отсутствия доверия к клиенту со стороны банка не осуществляется.

Что делать, если брокер не выводит деньги

Иногда после выполнения вами всех обязательств брокеры-мошенники могут заблокировать вывод средств. В таком случае нужно:

  1. Провести переписку с менеджером и выяснить, в чем причина задержки.
  2. Сделать скриншот каждого сообщения.
  3. Во время общения нужно вести себя корректно и не допускать грубых и нецензурных высказываний в адрес собеседника.
  4. Убедиться в том, что ваш личный счет успешно прошел верификацию.
  5. Узнать об альтернативных вариантах вывода средств.

Блокировка вывода денег по вине трейдера

Блокировка вывода денег возможна по вине самого трейдера. Как правило, это случайные ошибки или невнимательность. Рассмотрю самые распространенные причины отказа в выводе средств.

Клиент не верифицировал свой счет

Это означает, что ваш счет не прошел процедуру подтверждения. Деньги на такой счет поступят (но есть лимит). А вот вывести средства не получится до тех пор, пока счет не будет верифицирован.

Не отработанный брокерский бонус

Это следствие невнимательности трейдера. Так, в некоторых аукционных предложениях есть определенные ограничения по депозиту и выводу денег: пока не накопите определенную сумму, вывод денег запрещен.

Сумма, которую вы можете вывести, – в большинстве случаев сумма, какую вы внесли

Зачастую трейдер запрашивает сумму, которой брокер попросту не владеет. Это происходит из-за того, что запросы на вывод средств обрабатываются довольно долго. А за период рассмотрения заявки ваши деньги могут быть использованы в других торгах с отрицательным результатом.

Типовые проблемы с выводом денег

Существуют еще некоторые проблемы, возникающие при выводе денег. Как правило, такие проблемы однотипные, и мы рассмотрим сейчас наиболее типовую, с которой может столкнуться каждый трейдер.

Отказ в выплате большой суммы прибыли успешным трейдерам

Одна из самых распространенных проблем, с которой сталкиваются клиенты маленьких брокерских компаний. Такие организации совсем недавно появились на рынке инвестиционных услуг, и в случае необходимости за один раз предоставить большие суммы денег они отвечают отказом на вывод.

Откровенно говоря, некоторым из них настолько невыгодно отдавать единоразово большую сумму, что они идут на преступление и попросту обманывают своих клиентов.

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий