Поиск

Рейтинг страховых компаний по КАСКО

Как формируется рейтинг?

Рейтинг формируется на анализе данных за два года: прошедший и текущий.

Следовательно, вся информация, представленная в данной статье, будет актуальной на весь 2020 год, а также на начало 2021. По мере того, как будет изменяться ситуация на рынке страховых услуг, информация здесь будет обновляться.

Главными критериями, по которым и составляется данный топ страховых компаний, являются следующие факторы:

  • надежность и репутация компании;
  • стоимость страховых полисов;
  • простота при оформлении страхового возмещения.

Обобщенный результат представляет собой выжимку из статистики страховых компаний, отзывов их непосредственных клиентов и данных судебной практики.

Ключевые критерии выбора фирмы

Перед тем, как сделать КАСКО, следует рассчитать его онлайн по списку всех или нескольких страховых компаний, а также до того, как подобрать лучшие условия и заключить страховой договор, очень важно обратить внимание на ряд определенных факторов:

Какая у компании финансовая устойчивость.За последние 3 года больше 50 страховых компаний были лишены лицензий. Когда наступал страховой случай клиентов ставили перед фактом, что фирма банкрот или лицензия отозвана. И полис в таких случаях становится просто бумажкой, по которой нельзя было получить компенсацию.
Узнать о финансовой устойчивости страховщика можно, ознакомившись с её финансовой отчетностью. «Информационный фон», сопровождающий фирму, также следует проанализировать. О крупных страховых компаниях, с финансовыми проблемами пишут в СМИ. И это первые признаки того, что проблемы вскоре могут стать более существенными.

Экспертный рейтинг страховщика.Основным индикатором операционной и финансовой устойчивости являются кредитные рейтинги. Следует доверять таким крупным рейтинговым агентствам, как «Национальное рейтинговое агентство» и «Эксперт РА».

Отзывы страхователей об организации.Кредитные и финансовые отчеты – это, конечно, хорошо

Но данные там все же «сухие», а вот, приняв во внимание отзывы клиентов, можно узнать, как в компании в действительности относятся к своим клиентам. Есть организации, где оформление полиса осуществляется очень быстро, но вот при получении выплат начинаются серьезные проблемы.

Коэффициент выплат по КАСКО.Как сделать расчет КАСКО онлайн по всем страховым и подобрать, где дешевле? Немало страховых компаний, работающих на рынке, предпочитают исправно собирать страховые премии с клиентов, а вот делать выплаты не торопятся, что приводит к многочисленным судебным разбирательствам

Во избежание страхования в такой компании необходимо сделать анализ рейтинга страховых компаний по коэффициентам выплат КАСКО. Страховщики с более высоким коэффициентом платят выше.

Подбор и сравнение цен и тарифов страхования по КАСКО онлайн по всем страховым компаниям, расчет страхового полиса и индивидуальные предложения.Если вы решили все-таки подобрать себе и сравнить, где выгоднее КАСКО в разных страховых компаниях, или уже сделали это, то не стоит выбирать страховщика, предлагающего заведомо низкие страховые тарифы – известно, где бывает бесплатный сыр. В том случае, если страховая компания представлена на рынке давно, а цены на полисы снижает, возможно, у неё наблюдаются финансовые проблемы.

Где можно посчитать стоимость и подобрать СК?

ВАЖНО: Если считать стоимость КАСКО на сайте каждой компании, то времени уйдет немало. Чтобы его сэкономить, рекомендуется воспользоваться определенным единым сервисом.. Хорошо себя зарекомендовали калькуляторы КАСКО, пользоваться ими просто

Хорошо себя зарекомендовали калькуляторы КАСКО, пользоваться ими просто.

Необходимо ввести данные об автомобиле, который планируется застраховать, в предлагаемые разделы и через короткое время получить предварительную стоимость страхования.

Используя онлайн-сервисы, можно получить ряд преимуществ:

  • Сделать сравнительный анализ.
  • Получаемая информация актуальная. Сайты проверяют данные, они подвергаются ежедневной корректировке.
  • Получить дополнительную информацию.

Коротко о КАСКО

В отличие от ОСАГО, оформление которого обязательно для каждого автовладельца, КАСКО — вариант добровольного страхования от имущественных рисков. При этом выделяют два вида полисов КАСКО — полный и частичный. Последний покрывает меньшее число и объем страховых случаев. Полное КАСКО включает страхование сразу по нескольким рисков и обходится автовладельцам дороже.

В самом общем смысле, полис КАСКО может покрывать четыре вида случаев:

  • дорожно-транспортные происшествия;
  • противоправные действия третьих лиц (вандализм, угон, кража зеркал);
  • стихийные бедствия (грады, наводнения, падения деревьев);
  • самовозгорания, взрывы, удачи молнии, пожары и проч.

Полный перечень рисков указывается в полисе конкретной компании-страховщика в зависимости от его вида

Обращаем внимание, что страховое покрытие подразумевает наличие исключений — тех случаев, которые не подпадают под выплату компенсаций. Речь идет о происшествиях, случившихся по вине водителя, находившегося в нетрезвом состоянии или под воздействием лекарственных/наркотических средств

КАСКО не покрывает случаи управления автомобилем без соответствующих документов. Еще одно исключение — транспортное средство технически неисправно или используется в качестве орудия преступления.

Оценка надежности организаций

Название СКОценка рейтинга надежностиПроцент выплат
СОГАЗА++53%
РосгосстрахА++52%
Либерсти СтрахованиеА++56%
МАКСА++92%
УРАЛСИБВ процессе расчета74%
ИнгосстрахА++56%
ВТБ страхованиеА++56%
РЕСО-гарантияА++52%
Тинькофф страхованиеА+55%

ВНИМАНИЕ: Чем выше процент выплат, тем лучше страховщик выплачивает деньги своим клиентам.

Если брать во внимание процентные соотношения выплат в рейтинге, становится понятно, какая компания наиболее надежна, как исправно выплачивает страховые премии. На основании этого принимается решение, имеет ли смысл с ней сотрудничать

Примечательно, что каждый клиент страховой компании может оказать влияние на рейтинг организации, оказывающей страховые услуги. Так что страховщики не игнорируют такой критерий, мнение клиентов о результатах их деятельности, играет важную роль в политике подобных организаций.

Некоторые автовладельцы считают, что рейтинги составляются за деньги, что их информация не подтверждена практикой. На самом деле это не так, поэтому не стоит связываться со страховщиками, обладающими низкими рейтингами, какими бы привлекательными не выглядели предлагаемые ими условия сотрудничества. Такая компания может в любой день закрыться, её могут лишить лицензии, она объявит себя банкротом. Все это приведет к тому, что страхователь в случае наступления страхового случая не получит своих денег.

Черный список страховых компаний по КАСКО

Информация в данном разделе статьи не говорит о том, что представленные ниже страховщики, определенно не выполняют свои обязательства. Возможно, оформив страховку в одной из этих страховых компаний, вы не столкнетесь ни с какими проблемами, а обратившись в одну из лучших, получите неприятный результат. Ведь каждый страховой случай рассматривается индивидуально. Но тем не менее, существует статистика, которая показывает ситуацию в общем.

И согласно ей, нерекомендуемые страховые компании следующие:

  • НАСКО;
  • Кардиф;
  • Альфа Страхование;
  • Двадцать первый век;
  • Абсолют.

Говоря о выборе страховой компании КАСКО в целом, следует напомнить еще один момент.

Самый важный критерий — это наличие у страховщика лицензии на момент оформления страхового полиса.

Если вы оформите страховку в компании, у которой накануне была отозвана лицензия, то вы просто выбросите деньги на ветер.

Проверив наличие лицензии, уже можно обращать внимание на всевозможные рейтинги страховых компаний. В совокупности, вы успешно выберите самого надежного страховщика

Выводы

Выбор надежного и проверенного страховщика вселяет уверенность в завтрашнем дне

Поэтому важно при поиске страховой компании для оформления полиса КАСКО или ОСАГО искать варианты, удовлетворяющие следующим критериям:

  • страховщик имеет высокие показатели по нескольким составляющим: отзывы клиентов, сумма собранных премий, рейтингу надежности;
  • клиенту может быть предложен полис с включением желаемых рисков: как базовых (угон, полная гибель авто, крупный ущерб), так и дополнительных (природные катаклизмы, действия злоумышленников, отскок/падение предметов и т.д.);
  • наличие дополнительных услуг («аварийный комиссар», «сбор справок», оформление полиса в рассрочку).

Читайте далее: свежие новости по ОСАГО 2020.

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий