Поиск

Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

Неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ) (Феоктистов М.В.)

Дата размещения статьи: 06.05.2016

Сбыт поддельных средств платежа, заведомо непригодных к использованию, квалифицируется по ст. 159 УК.По законодательной конструкции состав преступления формальный. Хранение и транспортировка зачастую являются преступлениями длящимися.Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом. Обязательный признак изготовления, приобретения, хранения или транспортировки — наличие специальной цели использования или сбыта.Субъект преступления общий — вменяемое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста. Не исключается, впрочем, и соучастие в преступлении сотрудников банков, крупных торговых центров, предприятий, организаций, в помещениях или на территориях которых установлены банкоматы.Квалифицирующий признак преступления (ч. 2 ст. 187 УК) — его совершение организованной группой. Ее понятие содержится в ч. 3 ст. 35 УК, согласно которой это устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По сложившейся практике все ее участники признаются соисполнителями независимо от фактически выполняемых ролевых функций. В такой группе может иметь место распределение не только ролевых, но и функциональных обязанностей соучастников. Например, одни занимаются сбором и перехватом соответствующей информации, другие используют ее для изготовления поддельных средств платежа, третьи подыскивают клиентов для сбыта и т.п.Основной и квалифицированный составы тяжкие.Как правило, такого рода преступления выполняют лишь субсидиарную (вспомогательную) функцию и являются лишь одним из этапов совершения других преступлений, в частности хищений в банковской сфере. Поскольку приготовительные действия образуют состав преступления, то они подлежат самостоятельной правовой оценке. Иными словами, содеянное в таких случаях квалифицируется по совокупности по соответствующим частям ст. 187 и соответственно ст. 159, 159.3 или 159.6 УК.Если виновный только готовился к хищению, но оно не было им осуществлено, то, помимо ст. 187, в отношении предполагаемого мошенничества делается ссылка на ч. 1 ст. 30 УК. При этом необходимо иметь в виду, что в силу ч. 2 ст. 30 УК наказуемо приготовление только к тяжким или особо тяжким преступлениям, а в ст. 159, 159.3 УК таковые предусмотрены только чч. 3 и 4; в ст. 159.6 УК — только ч. 4. В то же время само по себе приготовление к мошенничеству носит затратный характер, поэтому и приготовление к мошенничеству в небольших размерах маловероятно.Если для совершения преступления виновный проникает в локальную компьютерную сеть банка, использует вредоносные программы — грабберы паролей, логинов, иной конфиденциальной информации, модифицирует ее, блокирует работу банковских компьютеров, серверов и т.п., то не исключается квалификация содеянного по совокупности с компьютерными преступлениями.

Ст 187 ук рф

Что такое обналичивание денежных средств? Для вывода денег со счета физического лица, частного предпринимателя, фирмы или организации в реальное пользование существует понятие обналичивание денег. Обналичивание денежных средств с банковских счетов происходит регулярно. Экономика предприятий без реальных денег не может существовать, ведь оплата выполненных работ, строительных материалов и комплектующих производится за наличный расчет. Посредством банкомата снимают небольшие суммы частные лица. Для предпринимателей и организаций, задействовавших в обналичке банки или фирмы, степень ответственности определяется по ст. Обналичивание денег и отмывание денежных средств — это абсолютно разные вещи, за отмывание виновные понесут наказание уже по ст. В этой операции потоки финансов идут в обратном направлении.

На заре становления советского государства, его руководители были настолько щедры, что монеты номиналом до 10 копеек, изготавливались из меди, под остальные шло серебро.

Кроме того, в полномочия военной полиции входит контролирование порядка и соответствия действий командного состава по отношению солдат на основе устава. Стоимость наших услуг по оказанию получения гражданства по Программе Переселения Соотечественников 230 000 рублей.

Как разрешить конфликтную ситуацию. При записывании сведений в приемно-передаточное свидетельство необходимо соблюдать особенности формы : Например, при внутриведомственной передаче материалов, в левом верхнем углу заполняется название учреждения. Сколько стоит такая страховка в Ингосстрах. Замечательно, если вы найдете добросовестную фирму, представляющую законные услуги, имеющую достаточные возможности и полномочия для регистрации вас в жилье, к которому не возникнет вопросов у сотрудников органов миграционного контроля при возможных проверках.

Критерии для оценки правомерности причинения вреда.

Для каждой ситуации требуется составление своего заявления. Хотя обычно наступает выздоровление от травм, в некоторых случаях человек становится инвалидом, которому нужна поддержка, не только психологическая, но и финансовая. Согласование перепланировки квартиры в новостройке осуществляется на основании проекта или эскиза. В 16 лет подросткам, как и младшим школьникам, нельзя гулять ночью до 22 часов в учебный период (с сентября по май) и до 23 в летний период.

Включает минимальный набор услуг (лечение и обследование в ведомственном учреждении) 8 тыс. Что такое долговая расписка.

Вам необходимо будет выплатить сумму денег, которая гораздо больше вашего текущего долга. Красноярска, оформляющие загранпаспорта нового образца на 10 лет. В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Вся ответственность за соблюдением сроков ложится на водителя, ведь он в первую очередь рискует попасть в аварию.

Суть спора

В марте 2012 года гражданка Е. (далее – истец) получила выпущенную банком «С» (далее – ответчик) кредитную карту. Услуга «Мобильный банк» была подключена на номер ее супруга. Начиная с мая 2013 года, после того, как задолженность по кредиту была погашена, Е. банковской картой не пользовалась. Между тем в декабре того же года оператор связи »Б» в одностороннем порядке прекратил обслуживание абонентского номера, закрепленного за супругом истца, в связи с его неиспользованием более 180 дней и затем предоставил его другому абоненту. Как следует из материалов дела, услуга «Мобильный банк» не была отключена.

Спустя еще полгода банк обратился к истцу с требованием погасить задолженность по принадлежащей ей кредитной карте в размере 176 тыс. руб. Из присланной истцу телеграммы следовало, что денежные средства были обналичены в период с 29 апреля по 7 мая 2014 года посредством услуги »Мобильный банк» с номера телефона оператора »Б». Учитывая, что операции по карте «Е» не производила, она обратилась в банк с заявлением о списании неправомерно начисленной, по ее мнению, задолженности. Однако ни банк »С», ни сотовый оператор «Б», к которому она также направила обращение с целью урегулирования возникшей ситуации, оставили их без удовлетворения. Тогда по заявлению »Е» было возбуждено уголовное дело, по которому она была признана потерпевшей. Затем Е. обратилась в суд с иском о признании обязательств по кредитному договору исполненными в полном объеме.

Суд первой инстанции требования истца удовлетворил (решение Пушкинского городского суда Московской области от 3 декабря 2015 г. по делу № 2-5374/2015). При этом судья в своем решении отметил, что долг по кредитной карте возник вследствие действий третьих лиц и в отсутствие воли истца, в связи с чем обязанность погасить задолженность у гражданки Е. отсутствует.

Однако суд апелляционной инстанции, куда обжаловал решение суда первой инстанции ответчик, это решение отменил. При этом в новом решении по делу суд указал на то, что истец, в нарушение установленных банком правил выпуска и обслуживания кредитной карты, не сообщила сотрудникам банка о прекращении использования абонентского номера, к которому была подключена услуга дистанционного обслуживания. Суд также подчеркнул, что истец не предприняла необходимых для отключения этой услуги действий.  

Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

По данным ЦБ России на первое полугодие 2015 года теневой рынок обналички составил примерно 3,7 трлн. рублей.

Индивидуальный предприниматель занимался обналичкой. В 2009–2011 годах он снимал наличные со счетов однодневок с использованием поддельных чеков и передавал деньги заказчикам за вычетом 2,5–4 процентов вознаграждения. В течение трех лет он обналичил более 206 млн руб.

Ко второму чтению законопроект подошел уже без этой нормы. В то же время данная поправка в неизменной форме внесена в законопроект Верховного суда о декриминализации ряда преступлений, в том числе побоев и неуплаты алиментов.

Вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для арбитражного суда при разрешении вопроса, совершал ли человек те или иные действия (ч. 4 ст. 69 АПК РФ). Казалось бы, предприниматель прав. Тем не менее кассация встала на сторону налоговиков.

Компенсация причиненного ущерба

Привлечение к ответственности и исполнение меры наказания определяется Гражданским кодексом Российской Федерации – статьей 395 «Ответственность за неисполнение денежного обязательства». Данная статья содержит следующие положения:

  • В ситуациях, когда констатируется факт неправомерного удержания денежных средств, к которому может относиться уклонение от их возврата собственнику, наличия просрочек в их выплате, необходимо обеспечивать перечисление средств в форме процентов от суммы имеющегося долга. В случае, если процент не установлен законодательством (применимо к конкретному случаю) или заключенным договором, то его величина определяется на основании ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, которая действует в текущем периоде;
  • В ситуации, когда те убытки, которые были причинены кредитору, вследствие неправомерного удержания его личных средств оказались по своему размеру больше, чем размер процентов в соответствии в первым пунктом статьи, он имеет законное право требования суммы, соразмерной с понесенными убытками;
  • Проценты, положенные за использование чужих средств, должны взыматься непосредственно по день возврата кредитору его денег. Исключения могут делаться только в случае, если нормативными или законодательными актами, имеющими отношение к конкретному случаю, не установлен меньший срок для определения размера компенсации;
  • В случае, если составленный между кредитором и исполнителями договор предусматривает выплату неустойки или компенсацию за удержание средств сверх установленного срока, то дополнительно проценты не насчитываются, если иное условие не оговорено законом;
  • Процедура начисления процентов на проценты (компенсация за неначисление установленных договором процентов) не предусмотрена. Исключение также допускается в случае существования нормативного акта, определяющего обратное;
  • В тех ситуациях, когда рассчитанные в качестве компенсации суммы не соизмеряются с причиненным кредитору ущербом (по мнению нарушителя), он может подать заявление в суд. В процессе разбирательства суд имеет право уменьшить их величину, но не меньше, чем до ставки Центробанка России.

Итак, в случае обстоятельств, при которых физическое или юридическое лицо осуществляет неправомерное удержание средств другого лица или организации, права кредитора защищает ГК РФ. На основании статьи 395 в качестве компенсации субъект может получить дополнительную сумму средств, которая будет рассчитана с учетом процентной ставки Центробанка России или ставки, определенной для расчета пени договором.

Комментарии к ст. 187 УК РФ

1. В Положении ЦБ РФ от 24.12.2004 N 266-П об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт определено, что кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных карт, кредитных карт и предоплаченных карт. При этом указывается, что расчетная карта предназначена для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организацией-эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита), расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, или кредита, предоставляемого кредитной организацией- эмитентом клиенту в соответствии с договором банковского счета при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Кредитная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией-эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора. Предоплаченная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией-эмитентом от своего имени, и удостоверяет право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации-эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств (п. 1.5).

Существуют и другие виды расчетных карт: дисконтная карта, дающая владельцу право на дисконтную льготу или скидку при покупке товаров или пользовании услугами определенной фирмы; электронная телефонная карта, с помощью которой оплачиваются телефонные переговоры в пределах ранее внесенной суммы; электронная проездная карта для расчета за проезд в пределах ранее оплаченного лимита и др.

«Иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами», — это различные документы, обеспечивающие безналичную форму расчета. К ним, в частности, можно отнести платежное поручение, представляющее собой поручение клиента обслуживающему его банку о перечислении определенной суммы со своего счета. Банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении (п. 1 ст. 865 ГК РФ). Помимо платежного поручения Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации от 03.10.2002 N 2-П, разработанное Центральным банком РФ, допускает использование для безналичных расчетов следующие расчетные документы: чеки, аккредитивы, платежные требования и инкассовые поручения. Однако чек является ценной бумагой и поэтому предметом рассматриваемого преступления признан быть не может.

2. О понятии изготовления и сбыта см. коммент. к ст. 186.

3. Использование поддельных пластиковых карт для оплаты товаров и услуг, а также получение по ним денег в банкоматах не могут рассматриваться как их сбыт. В отличие от случаев мошенничества, когда поддельные деньги, использованные при оплате товаров или услуг, запускаются в оборот и могут, при условии высокого качества подделки, находиться там неопределенное время, что и позволяет признавать в этих случаях их сбыт, поддельные пластиковые карты, использованные при расчетах или в банкоматах, остаются у преступника, а поддельные иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, — в организации, осуществившей по ним платежи. Поэтому использование поддельных пластиковых карт для расчета за товар или получения наличных денег, так же как и использование поддельных иных платежных документов для завладения денежными средствами, является покушением на хищение чужого имущества путем мошенничества или оконченным мошенничеством, если завладение фактически состоялось (п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»). При использовании поддельных карт для оплаты оказанной услуги возможно привлечение к ответственности по ст. 165 УК.

4. Преступление совершается с прямым умыслом. Для привлечения к ответственности за изготовление поддельных кредитных или расчетных карт или иных платежных документов необходимо установление цели сбыта, имевшейся у виновного лица уже в момент изготовления подделки.

Уголовной ответственности подлежат лица, достигшие возраста 16 лет.

5. О понятии организованной группы см. коммент. к ст. 35.

Статья за пользование чужими денежными средствами как способ защиты

Попробуйте еще раз, пожалуйста.’, ‘no_confirm_user’:’Вы не можете оставлять комментарии, потому что ваша регистрация ещё не подтверждена.

Крупным ущербом в настоящей статье признаётся ущерб, сумма которого превышает один миллион пятьсот тысяч рублей.

В приговорах суда по уголовным делам нет каких-либо выводов о сумме дохода, облагаемой НДФЛ и фактически полученной ИП, о величине налоговой базы. Неизвестными остались конкретные суммы, переданные заказчикам, и личность этих заказчиков. Суд говорит о вознаграждении в 2,5–4 процента лишь в контексте корыстного умысла гражданина на совершение преступления.

Суд напомнил, что ИП имеет право на получение профессиональных налоговых вычетов в виде документально подтвержденных расходов (ст. 221 НК РФ). Но документы, подтверждающие расходы, у предпринимателя отсутствуют. Нет документов, подтверждающих передачу денежных средств заказчикам. Нет договоров, где указана сумма вознаграждения.

Статья 187 Уголовного Кодекса РФ. Полный текст

Кредитная корпоративная карта — банковская карта, использование которой позволяет держателю, уполномоченному юридическим лицом, осуществлять операции в размере предоставленной эмитентом кредитной линии и в пределах расходного лимита, установленного эмитентом в соответствии с условиями договора с клиентом.

Все наличные расчёты, связанные с предпринимательской деятельностью, должны осуществляться по установленным Центральным банком правилам. Они касаются только отношений между юридическими лицами либо юрлицами и индивидуальными предпринимателями. Физические лица вправе осуществлять любые наличные операции, не связанные с предпринимательством, без ограничений.

Это осознанное ложное объявление учредителя организации о том, что его компания несостоятельна. Цель заявления должника — обмануть кредиторов, с которыми он заключал сделки, и получить отсрочку платежей, а также возможность уменьшить или вовсе не уплачивать долги.
Федерального закона от 7 декабря 2011 г. N 420-ФЗ — Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 50, ст. 7362).

Смежные статьи кодекса:

  • Статья 188. Утратила силу — Федеральный закон от 07.12.2011 № 420-ФЗ
  • Статья 189. Незаконные экспорт из Российской Федерации или передача сырья, материалов, оборудования, технологий, научно-технической информации, незаконное выполнение работ (оказание услуг), которые могут быть использованы при создании оружия массового поражения, вооружения и военной техники
  • Статья 190. Невозвращение на территорию Российской Федерации культурных ценностей
  • Статья 191. Незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга
  • Статья 191.1. Приобретение, хранение, перевозка, переработка в целях сбыта или сбыт заведомо незаконно заготовленной древесины

Другой комментарий к статье 187 УК РФ

Тот факт, что деянием наносится вред интересам как отдельного собственника, так и государства в целом, определяет этот состав преступления как двухобъектный.

Под приобретением документа, удостоверяющего личность, в настоящей статье понимается его получение на возмездной или безвозмездной основе, присвоение найденного или похищенного документа, удостоверяющего личность, а также завладение им путём обмана или злоупотребления доверием.

Помимо этого, увеличена (с 1,8 миллиона до 2,7 миллиона рублей) пороговая сумма неуплаченных налогов и сборов, которая дает основание для возбуждения уголовных дел о налоговых преступлениях.

Переплаты и иные расходы из средств федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, вследствие которых нанесен материальный ущерб. С.

Из судебной практики по ст. 187 УК РФ

Если нарушитель изготовил поддельные банковские карточки не в целях сбыта, а чтобы неправомерно использовать их самому, действия не квалифицируют по статье 187 УК РФ. Такое изготовление квалифицируется как приготовление к мошенничеству.

Московский районный суд г. Чебоксары осудил гражданина К. по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Приговор: лишение свободы на два года один месяц со штрафом в 200 тыс. руб. Постановлением Президиума Верховного суда Чувашской Республики приговор отменен за отсутствием состава преступления.

Подробности из материалов дела: К. изготовил платежные поручения с внесенными в них недостоверными данными и подал их в банк. По этим бумагам деньги со счета организации, в которой К. числился директором, перечислялись на банковские карточки физлиц с целью их обналичивания. Вознаграждение К. составляло пять процентов от суммы обналиченных денег.

Полезно знать:

Действия К. квалифицированы по ст. 187 УК РФ. Московский районный суд г. Чебоксары указал, что изготовив поддельное платежное поручение, К. сбыл его, предъявив для оплаты в банк. Верховный суд Чувашской Республики не согласился с таким выводом исходя из того, что сбыт – это передача нелегального документа его изготовителем другому лицу. Предъявление платежного поручения в банковское учреждение самим изготовителем не образует сбыта платежного поручения по ст. 187 УК РФ.

Позиция ВС РФ

КРАТКОРеквизиты решения:  Определение СК по гражданским делам ВС РФ от 10 января 2017 г. № 4-КГ16-66.Требования заявителя: Отменить апелляционное определение, согласно которому суд отказался признать обязательства истца перед банком исполненными ввиду того, что она не уведомила его сотрудников о прекращении использования абонентского номера, к которому была подключена услуга »Мобильный банк».Суд решил: Апелляционное определение отменить, дело направить на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции. 

Не согласившись с апелляционным определением, истец обратилась с жалобой в ВС РФ о его отмене. Рассмотрев кассационную жалобу, ВС РФ пришел к выводу о том, что основания для ее удовлетворения все же имеются (Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 10 января 2017 г. № 4-КГ16-66).

Так, члены Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ отметили, что согласно нормам гражданского законодательства обязательство заемщика заключается в возврате полученных им по кредитному договору денежных сумм (, ). Более того, ни волеизъявления истца на получение кредита, ни ее распоряжений о совершении операций по счету в период с 29 апреля по 7 мая 2014 года не было. Также у нее отсутствовала и техническая возможность для этого. При таких обстоятельствах вывод суда апелляционной инстанции о наличии у гражданки Е. как заемщика долга, вытекающего из кредитного договора, противоречит нормам ГК РФ, указали судьи.

Одновременно ВС РФ пришел к выводу, что вопрос о причинении банку убытков вследствие неуведомления о прекращении использования номера телефона и его передаче третьему лицу к предмету рассмотрения дела не относится.

ВС РФ также добавил, что риск ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, несет именно банк. Так, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (). Также из обстоятельств дела следует, что для подтверждения распоряжения о переводе денежных средств на указанный в договоре номер клиента банк направляет неперсонифицированные пароли. Как пояснили суду представители банка, это необходимо для предотвращения исполнения ошибочных и случайных распоряжений, однако из этого не следует, что таким образом идентифицируется владелец счета либо его доверенное лицо, владеющее соответствующим кодом или паролем. При этом операция ввода одноразового пароля доступна любому лицу, подчеркнули они.

Поэтому, ВС РФ пришел к выводу, что положения норм материального права применительно к обстоятельствам дела, не были учтены судом апелляционной инстанции. А бремя несения негативных последствий, вызванных выдачей банком денежных средств не уполномоченному на их получение лицу, на истца возложено необоснованно.

В результате ВС РФ определил отменить обжалуемое определение, и дело было направлено на новое рассмотрение.  

Обналичивание денег через предпринимателя

Способов незаконно добиться преимущества в реестре много. Один из них – создание искусственной задолженности для инициирования банкротства.

Административное наказание в соответствии с частью 1 статьи 14.12 КоАП РФ для приведённой в качестве примера ситуации составит штраф в сумме от 5000 до 10000 рублей с возможной дисквалификацией до 3-х лет, так как индивидуальный предприниматель «А» является должностным лицом, выполняя и решая все организационно-правовые вопросы.

В марте этого года сотрудники ФСБ прикрыли одного из самых крупных обнальщиков в России – Сергея Пивоварова. Схема по обналичке с помощью платежных терминалов помогла заработать преступной банде более 500 млн. рублей, а сумма выведенных под 3,5% денежных средств составляла миллиарды рублей. Что это?

После этого суд назначит время, за которое организация может погасить свою задолженность. Если этого не происходит, то ей присваивается статус банкрота.

Вы просматриваете раздел: Валютные Универсальным средством взаиморасчетов между людьми являются денежные средства, имеющие определенный номинал, объективную рыночную стоимость и используемые для осуществления товарно-денежных отношений в прямом и обратном направлении, то есть для оплаты покупаемой продукции и в качестве возмещения стоимости продаваемого объекта.

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий